匯率避險服務專區

中小企業信保基金因應國際匯率波動，協助中小企業因應匯率風險中小企業取得避險額度信用保證措施方案。

• 適用對象：

一、依出進口廠商登記辦法登記之企業，營業及票、債信正常之中小企業(排除金融及保險業、特殊娛樂業)。

二、限於本行辦理新臺幣外銷貸款，並依信保基金外銷相關貸款規定送保者。

• 受理期間: 即日起至114年12月31日止
• 信保說明：

一、用途：用於外銷貸款之避險需求(鎖定出口利潤)

二、保證說明：中小企業客戶辦理預售遠期外匯，倘因故無法如期取得相對應之出口外匯款項，致預售遠期外匯合約到期之日無法以約定匯率辦理結匯或交割所產生之匯率差價損失。

三、保證成數：十成。

四、優惠措施：提供優惠利匯率議價

五、注意事項: 適用本措施須符合中小企業信用保證基金訂定「協助企業取得避險額度信用保證措施」及相關規範。

「遠期外匯」(Forward)

在交易日約定未來之特定日期，以約定的價格，進行特定幣別、金額之交割。企業可利用「遠期外匯」預先鎖定匯率，降低收款時市價匯率之間差異，避免匯率波動而侵蝕利潤。

【交易範例】

出口商在3個月後將收到USD100萬貨款，為避免新臺幣升值，出口商與銀行承作預售美元/新臺幣之遠期外匯 (Sell USD/TWD forward)，約定3個月後出口商將收到之美元貨款以事先約定好之匯率賣給銀行。

【情境分析】