“婚姻”是促使女性投資理財的最大關鍵！ 台新銀行為財管家庭會員推「333策略」

台新銀行近期與台大管理顧問社合作進行“國人理財觀念調查”，研究結果發現「婚姻」是促使女性進行投資理財的最大關鍵因素，進一步探究其目的是要為下一代的教育累積基金，因而女性在進行理財投資時重視穩健的報酬率，且比較認同週遭信任者的建議。由於台新銀行家庭財管會員的理財行為中，有超過60%是由女性做決策，且資產配置以穩健商品為主；台大管理顧問社的調查研究結果與台新銀行的統計資料相呼應。

台新銀行客群經營處副總經理史筱平表示，台新銀行藉由與學界合作進行調查研究，以強化對客戶理財動機及需求的掌握；台新銀行因為認真了解客戶需求，所以領先業界推出家庭會員結合兒童帳戶的服務，並為每個家庭會員成員量身規劃資產配置，讓家庭成員可以共享權益優惠，貼心的服務讓家庭會員數自2014年以來每年皆有雙位數成長。對於家庭財管會員，史筱平進一步建議可採取「333策略」規劃穩健的資產配置，也就是所得扣除必要開銷後，就可應用於投資理財的資金分成三等分，分配於不同風險等級的儲蓄、保險與投資。

台新銀行針對財富管理貴賓重視的兒童理財教育，也創新設計推出「小小銀行家奇幻牧場」桌遊，讓小朋友們透過遊戲學習理財觀念；此外，台新銀行也陸續在全臺各地舉辦30場理財營，用心推廣兒童理財教育，要幫助下一代建立正確的理財觀念。台新銀行認真了解客戶的需求，並打造專業財富管理及家庭會員服務，且深耕兒童理財教育，具體的作為獲得包括國際私人銀行家(PBI)「全球最佳財富管理新世代產品推薦獎」、RBI「最佳財富管理推薦獎」、最佳國家品牌玉山獎「最佳產品獎」等國內、外多項大獎肯定。史筱平強調台新銀行「懂財富 更懂你」，要持續以認真、專業做為客戶的智慧好夥伴。