台新銀行財富管理卓越表現七連霸玉山獎最佳人氣品牌

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2023/07/06

中華民國國家企業競爭力發展協會主辦「第20屆國家品牌玉山獎」日前公布得獎名單，台新銀行財富管理服務再獲肯定，連續七年獲頒「最佳人氣品牌獎」。此外，台新也以財管最佳化個人旅程大數據應用獲得「國家品牌玉山獎-最佳產品獎」及國際知名金融媒體The Digital Banker頒發的「最佳全通路客戶體驗推薦獎」殊榮。屢獲海內外獎項肯定，顯見台新銀行財富管理以客戶需求為導向，貼心、創新的服務深獲肯定。

台新銀行客群經營處副總經理江依霖表示，台新銀行財富管理秉持「認真、專業、懂您」的精神與時俱進，從客戶的需求出發，依照客戶人生階段量身訂做財富規劃，協助客戶守護、傳承資產，針對個人及家庭客戶採用精準的財管客戶分群，透過最適產品推薦模型，提供專屬的理財諮詢與規劃服務，包含臺外幣存款、金融投資商品、短中長期保險計畫、消費性貸款，並搭配稅務與資產配置，藉由不斷深化財富管理的服務能量及數位科技的加持，規劃全方位的理財服務。因應財管市場趨勢及多元客戶需求，更以五星健檢服務、兒童財富管理帳戶與家庭會員制度，備受市場肯定。

江依霖補充，在財富管理數據應用方面，台新銀行導入新型技術，突破以往批次大量發送定型化資訊的模式，改為精準發掘客戶需求，並在客戶與台新透過刷卡、行動銀行、網路銀行等互動時即時進行個人化商品推薦，完善顧客體驗旅程並創造出新的服務模式。台新運用深度學習演算法建立商品推薦模型，藉由申購產品前的跨通路行為組合找出影響客戶申購商品的關鍵因子，整合虛擬與實體通路提供客戶完整的顧客體驗旅程，舉例來說，當客戶面臨到人生重要關卡，如成家立業需大筆資金時，台新銀行可做有效溝通且減少無關的服務打擾，持續深化服務精準度，真正做到站在客戶角度以滿足所需。

同時，台新銀行全新推出的「美利階3外幣定存專案」，美元定存3個月期的平均年息來到4.7%；美元6個月期的定存平均年息也高達4.55%，承作門檻依舊維持親民，小資族以原幣1,000元也能輕鬆申辦，專案提供「階梯式」優惠利率。以美元3個月期專案為例，第1個月年息4.1%、第2個月年息4.5%、第3個月年息5.5%，存滿3個月平均優惠年息可達4.7%。相較於同業提供的天期多以3~6個月期為主，3個月期的美元專案年息則大多落在3.8%~4.8%，因此台新提供的專案平均年息達到4.7%是相對具有競爭力的。除此之外，同步推出人民幣及澳幣的定存專案，人民幣6個月期平均年息達2.2%、澳幣6個月期平均年息亦高達3.5%，活動只到2023年7月31日止，建議民眾可多加把握相關專案，布局自身的外幣部位，妥善配置資產。

台新銀行財富管理優秀表現，榮獲海內外各大專業評比機構肯定，近年榮獲《財訊》財富管理大獎「最佳財富管理獎」、「最佳數位智能系統」及「創新信託服務」獎項，新加坡評選機構Retail Banker International(RBI)頒發「最佳客戶策略大數據應用獎」、PBI (Private Banker International)「最佳次世代方案推薦獎」、The Banker & PWM「最佳亞洲私人銀行大數據與AI應用大獎」等。未來，台新也會以開放式與創新的產品平台，提供貼心專業服務，打造完整、便捷的金融生態圈，同時以永續理念守護客戶財富，致力成為每位客戶的智慧好夥伴。