規劃型金錢信託
『贈與節稅，同時享有財產掌控權』
以信託作為贈與平台，並利用信託特有的折現效果，降低贈與稅賦；同時規劃按期領取固金定額，作為退休生活使用，讓您信託期間還能擁有財產掌控權。
信託優勢
(1)財產順利移轉：透過信託贈與節稅規劃，將財產移轉給下一代
(2)享有財產掌控權：信託期間仍有掌控權，可領回部分財產或終止契約；信託到期財產移轉下一代，避免子女過早取得財產
(3)財產多元化運用：信託期間仍可投資銀行相關產品
信託架構
案例說明
案例說明1-他益信託：
李總經理(45歲)平時工作忙碌高壓，健康每況愈下，且妻子(40歲)又不善理財，擔心自己若突然身故，畢生積蓄將無法獲得妥善管理，且一雙子女年幼(分別為10歲及12歲)，若繼承龐大遺產，可能會遭他人覬覦，請問李總經理該如何規劃其畢生積蓄比較好呢?
台新銀行規劃：
建議李總經理可將資金交付台新銀行承作「規劃型金錢信託」，採分年信託贈與子女，且因子女年幼，可設定信託期間至子女大學畢業為止，並設置一信託監察人監督信託財產是否依約妥善運用。另李總經理於信託期間，可自行選擇將信託財產運用於台新銀行理財商品來穩健增值，並於信託契約約定相關權利之行使。透過信託規劃，李總經理不僅保有財產掌控權，亦可照顧子女至大學畢業，真是一舉數得!
案例說明2-自益信託：
趙女士(65歲)未婚事業有成，相當重視生活品質，自公司退休後領有新臺幣3,000萬元退休金，開始思考如何規劃有品質且有尊嚴的退休生活，打算住進高級養生村，由專人打理生活起居，完整照顧晚年生活。
台新銀行規劃：
建議趙女士可將新臺幣3,000萬元退休金交付台新銀行承作「規劃型金錢信託」，設定自己為信託受益人，並規劃由台新銀行定期給付養生村費用，專款專用，且設置一信託監察人同意支付相關醫療費用。另趙女士於信託期間，可自行選擇將信託財產運用於台新銀行理財商品來穩健增值，並於信託契約約定相關權利之行使。透過信託規劃，趙女士不但享有尊嚴的退休人生，又不用擔心財產遭詐騙，真是好處多多!
注意事項
銀行辦理信託業務，應盡善良管理人之注意義務及忠實義務。銀行不擔保信託業務之管理或運用績效，委託人或受益人應自負盈虧。信託財產經運用於存款以外標的者，不受存款保險之保障。台新銀行所提供之資訊僅忠實整理市場上可得資訊，非擔保信託業務之運用績效或節稅效益。本頁面並非契約約款，委託人或受益人應先行評估適合性及自身風險承受程度，於簽訂信託契約前確認已充分閱讀各項契約約款，並獨立判斷是否簽訂信託契約。
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台新國際商業銀行